Kit válasszak a Vagyonkezelőmnek?

author
3 minutes, 57 seconds Read

gyakran kérnek tanácsot a vagyonkezelők megválasztásával kapcsolatban. Természetesen minden helyzet más, de itt van néhány szempont, amelyet figyelembe kell venni.

kiválaszthat egy személyt vagyonkezelőként, például közeli barátot vagy családtagot; vagy kiválaszthat egy szakembert, például ügyvédet vagy CPA-t; vagy választhat pénzügyi intézményt vagy bankot. A jó Vagyonkezelőnek olyan embernek kell lennie, aki őszinte és megbízható, mert sok hatalma lesz a bizalmi dokumentum alatt. Az a személy, akit úgy dönt, hogy vagyonkezelőként jár el, pénzügyileg is felelősnek kell lennie, mert a befektetéseket a kedvezményezettek javára fogja kezelni. A megbízottnak olyannak kell lennie, aki képes megbirkózni és jó kapcsolatot ápolni a bizalom kedvezményezettjeivel. Jó nyilvántartási képességekkel is rendelkezniük kell.

sok esetben érdemes megfontolni a társkezelők kinevezését. A Vagyonkezelőnek be kell tartania a bizalom feltételeit. Ha ez a vagyonkezelő ezt elmulasztja,a bizalom kedvezményezettje nem igényelhető. A társkezelők elnevezésének egyik előnye, hogy hajlamosak elszámoltatni egymást. Ezenkívül a legtöbb vagyonkezelő lehetőséget nyújt a kedvezményezetteknek arra, hogy eltávolítsanak egy Vagyonkezelőt, és helyettesítsék őket a listán szereplő következő jogutód vagyonkezelővel.

bölcs dolog nem csak a közvetlen utódot, hanem a későbbi utódokat is megnevezni. Az egyéni Vagyonkezelő megtagadhatja a pozíció elfogadását, vagy tetszőleges számú ok miatt lemondhat a pozícióról. A vagyonkezelő fogyatékossá válhat vagy meghalhat. Sok ügyfél azt akarja, hogy a családtagok vagy közeli barátok utódkezelőként járjanak el. De mivel minden egyén végül elmúlik,jó gyakorlat a banki vagyonkezelő osztály vagy más vállalati vagyonkezelő megnevezése a lista utolsó utódjának. Néhány nagyon magas nettó vagyonnal rendelkező ügyfél, vagy nagyon összetett eszközök, kezdettől fogva nevezhet intézményi megbízottat – akár társkezelőként egy megbízható családtaggal, vagy egyedüli megbízottként szolgál.

a vállalati vagyonkezelők elnevezésének egyik előnye, hogy minden nap professzionálisan kezelik a vagyonkezelőket, és általában tudják, mit csinálnak. Nagyon objektíven járnak el, hogy kövessék a bizalmi dokumentumban meghatározott utasításokat. Befektetési tapasztalattal és nyilvántartási készségekkel rendelkeznek. Ismerik a törvényt, és követik a körültekintő befektető szabályát. Ha hibát követnek el, hibák és mulasztások biztosítása van, így a bizalmi kedvezményezetteknek forrása van a lehetséges károk megtérítésére.

a vállalati vagyonkezelő elsődleges hátrányai azonban a költségek és az a tény, hogy esetleg nem állnak személyes kapcsolatban a kedvezményezettekkel. A vagyonkezelőként eljáró családtag jobban megértheti a család dinamikáját, és jobb diszkrecionális döntéseket hozhat szeretteivel kapcsolatban.

másrészt, bár a családtagok általában kevés vagy semmilyen kompenzációért szolgálnak, lehet, hogy nem a legjobb választás a vagyonkezelő számára. Míg a bizalom bizonyos diszkréciót tesz lehetővé, egyes családtagok hajlamosak érzelmi alapon döntéseket hozni. A legtöbb esetben a családtag nem tapasztalt Vagyonkezelő, és nem tudja, mit követel meg tőle a törvény. Ha hibáznak, a kedvezményezettek haragjával (és jogi lépésekkel) szembesülhetnek, vagy a kedvezményezettek nem hajlandók cselekedni, és a kedvezményezettek tervei és céljai nem teljesülnek. Ha úgy dönt, egy családtag, mint a vagyonkezelő, a legjobb, hogy a vonat őket a felelősséget, mielőtt meghal. Lehet, hogy ügyvédje vagy tanácsadója utódgondnok-képzést nyújt, vagy időt tölthet oktatásukkal most, mielőtt cselekvésre szólítanák fel őket.

néha a legjobb megoldás egy szakmai vagy vállalati Vagyonkezelő és egy családtag vagyonkezelője együttes együttműködése. A családtag ismeretet hoz a családi helyzetről, a vállalati vagyonkezelő pedig tudja, hogyan kell befektetni és nyilvántartást vezetni.

ha kérdése van, kattintson ide, hogy irodánk hívást, hogy hozzanak létre egy ideje, hogy megvitassák ezt veled.

Similar Posts

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.