Hvem skal jeg vælge som Trustees af min tillid?

author
3 minutes, 25 seconds Read

vi bliver ofte bedt om rådgivning vedrørende valg af trustees. Selvfølgelig er enhver situation anderledes, men her er nogle punkter at overveje.

du kan vælge en person som administrator, såsom en nær ven eller et familiemedlem; eller en professionel kan vælges, såsom en advokat eller CPA; eller du kan vælge en finansiel institution eller en bank. En god administrator bør være en person, der er ærlig og troværdig, fordi de vil have en masse magt under dit tillidsdokument. Den person, du vælger at fungere som administrator, skal også være økonomisk ansvarlig, fordi de håndterer investeringerne til fordel for dine modtagere. Administratoren skal være en person, der kan komme sammen og have et godt forhold til modtagerne af din tillid. De skal også have gode journalføringsevner.

i mange tilfælde kan du overveje at udnævne medforvaltere. En administrator er forpligtet til at overholde betingelserne i en tillid. Hvis denne administrator ikke gør det, en modtager af tilliden er ikke uden anvendelse. En af fordelene ved at navngive medforvaltere er, at de har tendens til at holde hinanden ansvarlige. Derudover vil de fleste trusts give modtagerne mulighed for at fjerne en administrator og erstatte dem med den næste efterfølgende administrator på listen.

det er klogt at nævne ikke kun din umiddelbare efterfølger, men også efterfølgende efterfølgere. En individuel administrator kan nægte at acceptere stillingen eller kan fratræde stillingen på grund af en række årsager. Trustee kan blive deaktiveret eller dø. Mange kunder ønsker familiemedlemmer eller nære venner til at fungere som efterfølger Trustees. Men da alle individer til sidst forgår, er det god praksis at navngive en bank trust afdeling eller anden corporate trustee som den endelige efterfølger trustee på listen. Nogle kunder med meget høj nettoværdi, eller meget komplekse aktiver, kan navngive en institutionel administrator helt fra starten – enten som en medforvalter med et betroet familiemedlem, eller tjener som den eneste administrator.

en af fordelene ved at navngive en corporate fiduciary er, at de administrerer tillid professionelt hver dag og normalt ved, hvad de laver. De handler meget objektivt for at følge instruktionerne i tillidsdokumentet. De har investering erfaring og registrering færdigheder. De kender loven og følger den forsigtige investorregel. Hvis de laver en fejl, har de fejl og undladelsesforsikring, så tillidsmodtagerne har en kilde til at inddrive eventuelle skader.

de primære ulemper ved en virksomhedsadministrator er imidlertid omkostninger og det faktum, at de muligvis ikke har et personligt forhold til modtagerne. Et familiemedlem, der fungerer som administrator, kan bedre forstå familiedynamikken og træffe bedre skønsmæssige beslutninger, når det kommer til dine kære.

på den anden side, selvom familiemedlemmer normalt tjener til ringe eller ingen kompensation, er de muligvis ikke det bedste valg for en administrator. Mens tilliden muligvis giver mulighed for et vist skøn, nogle familiemedlemmer er tilbøjelige til at træffe beslutninger på et følelsesmæssigt grundlag. De fleste gange, familiemedlemmet er ikke en erfaren administrator og ved ikke, hvad der kræves af ham eller hende i henhold til loven. Hvis de laver fejl, kan de blive udsat for modtagernes vrede (og retssager), eller modtagerne kan være uvillige til at handle, og dine planer og mål for modtagerne er ikke opfyldt. Hvis du vælger et familiemedlem som administrator, er det bedst at træne dem til ansvaret, før du dør. Måske din advokat eller rådgiver giver efterfølger trustee uddannelse, eller du kan bruge tid på at uddanne dem nu, før de opfordres til at handle.

nogle gange er den bedste løsning en kombination af en professionel eller corporate Trustee og et familiemedlem Trustee arbejder sammen som co-trustees. Familiemedlemmet bringer viden om familiesituationen, og virksomhedsadministratoren ved, hvordan man investerer og vedligeholder poster.

hvis du har spørgsmål, Klik her for at få vores kontoropkald til at oprette en tid til at diskutere dette med dig.

Similar Posts

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.