Kogo powinienem wybrać jako powierników mojego zaufania?

author
3 minutes, 19 seconds Read

często jesteśmy proszeni o radę dotyczącą wyboru powierników. Oczywiście każda sytuacja jest inna, ale oto kilka punktów do rozważenia.

możesz wybrać osobę jako powiernika, takiego jak bliski przyjaciel lub członek rodziny; możesz wybrać profesjonalistę, takiego jak adwokat lub CPA; możesz wybrać instytucję finansową lub bank. Dobrym powiernikiem powinien być ktoś, kto jest uczciwy i godny zaufania, ponieważ będzie miał dużo władzy pod Twoim dokumentem zaufania. Osoba, którą zdecydujesz się działać jako powiernik, powinna być również odpowiedzialna finansowo, ponieważ będzie obsługiwać inwestycje z korzyścią dla Twoich beneficjentów. Powiernikiem powinien być ktoś, kto może się dogadać i mieć dobre relacje z beneficjentami twojego zaufania. Powinny one również posiadać dobre umiejętności prowadzenia dokumentacji.

w wielu przypadkach warto rozważyć powołanie współpracowników. Powiernik jest zobowiązany do przestrzegania warunków zaufania. Jeśli Powiernik tego nie uczyni, beneficjent trustu nie jest bez regresu. Jedną z zalet mianowania współwłaścicieli jest to, że mają tendencję do ponoszenia odpowiedzialności. Ponadto większość trustów zapewni beneficjentom możliwość usunięcia powiernika i zastąpienia go następnym powiernikiem na liście.

mądrze jest wymienić nie tylko swojego bezpośredniego następcę, ale także kolejnych następców. Indywidualny Powiernik może odmówić przyjęcia stanowiska lub może zrezygnować ze stanowiska z dowolnej liczby powodów. Powiernik może zostać niepełnosprawny lub umrzeć. Wielu klientów chce, aby członkowie rodziny lub bliscy przyjaciele działali jako następcy powiernicy. Ale ponieważ wszystkie osoby w końcu odchodzą, dobrą praktyką jest nazwanie Departamentu zaufania bankowego lub innego powiernika korporacyjnego jako ostatecznego następcy powiernika na liście. Niektórzy klienci o bardzo wysokiej wartości netto lub bardzo złożonych aktywach mogą od samego początku wymieniać powiernika instytucjonalnego-albo jako współpracownika z zaufanym członkiem rodziny, albo jako jedynego powiernika.

jedną z zalet nazywania powiernika korporacyjnego jest to, że codziennie profesjonalnie zarządza funduszami powierniczymi i zwykle wie, co robi. Działają bardzo obiektywnie, aby postępować zgodnie z instrukcjami zawartymi w dokumencie zaufania. Mają doświadczenie inwestycyjne i umiejętności prowadzenia dokumentacji. Znają prawo i przestrzegają zasady ostrożnego inwestora. Jeśli popełnią błąd, mają ubezpieczenie od błędów i przeoczeń, więc beneficjenci zaufania mają źródło do odzyskania wszelkich potencjalnych szkód.

głównymi wadami powiernika korporacyjnego są jednak koszty i fakt, że mogą nie mieć osobistych relacji z beneficjentami. Członek rodziny działający jako powiernik może lepiej zrozumieć dynamikę rodziny i podejmować lepsze decyzje uznaniowe, jeśli chodzi o twoich bliskich.

z drugiej strony, chociaż członkowie rodziny zwykle służą za niewielkie lub żadne odszkodowanie, mogą nie być najlepszym wyborem dla powiernika. Podczas gdy zaufanie może pozwolić na pewną dyskrecję, niektórzy członkowie rodziny są skłonni do podejmowania decyzji na podstawie emocjonalnej. W większości przypadków członek rodziny nie jest doświadczonym powiernikiem i nie wie, co jest od niego wymagane zgodnie z prawem. Jeśli popełnią błędy, mogą napotkać gniew (i działania prawne) beneficjentów lub beneficjenci mogą nie chcieć podjąć działań, a twoje plany i cele dla beneficjentów nie są spełnione. Jeśli wybierzesz członka rodziny jako powiernika, najlepiej szkolić go do odpowiedzialności przed śmiercią. Być może twój adwokat lub doradca zapewnia szkolenie następcy powiernika, lub możesz poświęcić czas na edukowanie ich teraz, zanim zostaną wezwani do działania.

czasami najlepszym rozwiązaniem jest połączenie profesjonalnego lub korporacyjnego powiernika i powiernika członka rodziny pracującego razem jako współpracownicy. Członek rodziny wnosi wiedzę o sytuacji rodzinnej, a powiernik korporacyjny wie, jak inwestować i prowadzić dokumentację.

jeśli masz pytania, Kliknij tutaj, aby zadzwonić do naszego biura, aby ustalić czas, aby omówić to z Tobą.

Similar Posts

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.