Vem ska jag välja som förvaltare av mitt förtroende?

author
3 minutes, 50 seconds Read

vi får ofta råd om val av förvaltare. Naturligtvis är varje situation annorlunda, men här är några punkter att tänka på.

du kan välja en individ som förvaltare, till exempel en nära vän eller familjemedlem; eller en professionell kan väljas, till exempel en advokat eller CPA; eller du kan välja ett finansiellt institut eller en bank. En bra förvaltare bör vara någon som är ärlig och pålitlig, eftersom de kommer att ha mycket makt under ditt förtroendedokument. Den person du väljer att agera som förvaltare bör också vara ekonomiskt ansvarig, eftersom de kommer att hantera investeringarna till förmån för dina förmånstagare. Förvaltaren bör vara någon som kan komma överens och ha en bra relation med mottagarna av ditt förtroende. De bör också ha goda rekordförmågor.

i många fall kanske du vill överväga att utse medförvaltare. En förvaltare är skyldig att följa villkoren i ett förtroende. Om den förvaltaren inte gör det, är en mottagare av förtroendet inte utan hjälp. En av fördelarna med att namnge medförvaltare är att de tenderar att hålla varandra ansvariga. Dessutom kommer de flesta förtroende att ge mottagarna ett sätt att ta bort en förvaltare och ersätta dem med nästa efterföljande förvaltare på listan.

det är klokt att namnge inte bara din omedelbara efterträdare, men efterföljande efterträdare förvaltare också. En enskild förvaltare kan vägra att acceptera positionen eller kan avgå från positionen på grund av ett antal skäl. Förvaltaren kan bli inaktiverad eller dö. Många kunder vill att familjemedlemmar eller nära vänner ska fungera som efterträdare. Men eftersom alla individer så småningom går bort är det bra att namnge en bankförvaltningsavdelning eller annan företagsförvaltare som den slutliga efterträdaren förvaltare på listan. Vissa kunder med mycket hög nettoförmögenhet, eller mycket komplexa tillgångar, kan namnge en institutionell förvaltare från början – antingen som en co-förvaltare med en betrodd familjemedlem, eller tjänar som enda förvaltare.

en av fördelarna med att namnge en företagsförvaltare är att de hanterar förtroende professionellt varje dag och vanligtvis vet vad de gör. De agerar mycket objektivt för att följa instruktionerna i förtroendedokumentet. De har investeringserfarenhet och rekordfärdigheter. De känner till lagen och följer den försiktiga investerarregeln. Om de gör ett misstag har de fel och försummelser försäkring, så förtroendemottagarna har en källa för att återställa eventuella skador.

de främsta nackdelarna med en företagsförvaltare är dock kostnader och det faktum att de kanske inte har en personlig relation med mottagarna. En familjemedlem som agerar som förvaltare kan bättre förstå familjens dynamik och fatta bättre diskretionära beslut när det gäller dina nära och kära.

å andra sidan, även om familjemedlemmar vanligtvis tjänar för liten eller ingen ersättning, kanske de inte är det bästa valet för en förvaltare. Medan förtroendet kan tillåta viss diskretion, vissa familjemedlemmar är benägna att fatta beslut på en känslomässig basis. De flesta gånger är familjemedlemmen inte en erfaren förvaltare och vet inte vad som krävs av honom eller henne enligt lagen. Om de gör misstag kan de möta mottagarnas vrede (och rättsliga åtgärder), eller mottagarna kan vara ovilliga att vidta åtgärder, och dina planer och mål för mottagarna är inte uppfyllda. Om du väljer en familjemedlem som förvaltare är det bäst att träna dem för ansvaret innan du dör. Kanske din advokat eller rådgivare ger efterträdare förvaltare utbildning, eller så kan du spendera tid att utbilda dem nu, innan de uppmanas att agera.

ibland är den bästa lösningen en kombination av en professionell eller företagsförvaltare och en familjemedlem som arbetar tillsammans som medförvaltare. Familjemedlemmen ger kunskap om familjesituationen, och företagsförvaltaren vet hur man investerar och upprätthåller register.

om du har frågor, klicka här för att få vårt kontorssamtal för att ställa in en tid för att diskutera detta med dig.

Similar Posts

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.